Personal Capital es un negocio de Fintech que asesora a los consumidores sobre la mejor manera de invertir su dinero y ofrece una cartera de productos que ayudan a automatizar el proceso. Usando su aplicación de soporte, es posible consolidar rápidamente muchas cuentas diferentes que cubren todo, desde inversiones hasta ahorros para la jubilación. 

Desde 2009, el software de finanzas personales es gratuito y fácil de usar. Es esencialmente una combinación de una herramienta de seguimiento de finanzas que puede ayudarlo a controlar sus gastos a través de sus cuentas bancarias y tarjetas de crédito, al tiempo que incorpora herramientas para controlar las inversiones.. 

Personal Capital recibe un impulso adicional de los servicios de asesoría financiera pagados que ofrece. También es posible usar varias herramientas de Capital personal, que incluyen un puntaje de preparación para la jubilación, un simulador de recesión y un analizador de tarifas para completar su mantenimiento financiero.

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Personal Capital ofrece un conjunto completo de herramientas de gestión financiera (Crédito de la imagen: Capital personal)

Precios

No hay ningún cargo por usar el software Personal Capital, lo que significa que puede explotar todas las herramientas dentro de la aplicación sin gastar nada. Sin embargo, Personal Capital ofrece servicios de asesoría relacionados con sus finanzas y estos vienen con tarifas adjuntas.. 

Personal Capital sugiere llamar a uno de sus asesores para obtener una visión general de lo que podrían ofrecerle, ya que tienen paquetes relacionados con servicios de inversión, gestión de patrimonio y opciones de clientes privados.. 

Este último se basa en un plan de inversión totalmente personalizado para ayudarlo a aprovechar al máximo su dinero. Por lo tanto, con un servicio tan personalizado, no parece haber pautas de precios estándar..

La aplicación de Personal Capital es una adición realmente útil para su teléfono inteligente (Crédito de la imagen: Capital personal)

Caracteristicas

Cuando se trata de funciones, Personal Capital tiene tres categorías principales que muestran sus mejores opciones. Hay herramientas de gestión de patrimonio, gestión de caja y financieras. La gestión de la riqueza es la parte del negocio que le permite dialogar con miembros humanos del personal, aunque el servicio en línea lo respalda con muchas funciones automatizadas. 

La administración de efectivo le permite mantener todos sus intereses monetarios en un solo lugar y todo se puede administrar a través de la web o usando la poderosa aplicación de Personal Capital. 

El aspecto Herramientas financieras es particularmente útil, ya que presenta un conjunto de aplicaciones y servicios que lo ayudan a obtener una mejor visión general de su dinero. Por ejemplo, podrá obtener rápidamente estadísticas sobre su patrimonio neto, realizar tareas presupuestarias, realizar un seguimiento de su flujo de caja e incluso planificar su jubilación.

Personal Capital proporciona numerosas herramientas para organizar sus asuntos financieros (Crédito de la imagen: Capital personal)

Actuación

Personal Capital funciona en una variedad de dispositivos y ofrece un rendimiento sólido si instala la aplicación en el Apple Watch, lo que le permite verificar rápidamente los gastos mediante una búsqueda rápida de fechas. La aplicación está disponible para dispositivos iOS y Android, mientras que la edición de escritorio de Personal Capital es solo eso; un sitio web sin el mismo nivel de entusiasmo que se observó en las ediciones móviles.

La edición de Apple Watch de la aplicación Personal Capital también es notable (Crédito de la imagen: Capital personal)

Facilidad de uso

Hay muchas herramientas útiles que se pueden encontrar dentro del espacio de trabajo de Personal Capital y la mayoría, si no todas, son fáciles de entender. Con un poco de investigación, puede organizar todas sus cuentas corrientes o corrientes, ahorros, hipotecas y tarjetas de crédito, junto con fondos de jubilación y cuentas de inversión en una ubicación práctica. 

Vincular estos a Capital personal cuando configura una cuenta inicialmente se puede hacer en minutos. Comenzar es igualmente fácil con solo la necesidad de registrarse y crear un perfil de cuenta. Una vez que haya ordenado su inicio de sesión, básicamente estará en el negocio.

Registrarse en la parte gratuita de Personal Capital no lleva tiempo (Crédito de la imagen: Personal Capital)

Apoyo

El soporte de Personal Capital está disponible de varias maneras diferentes, con disponibilidad de teléfono 24/7 y correo electrónico como las principales fuentes de contacto. El sitio web también tiene una amplia gama de artículos de ayuda, que cubren todas las áreas principales del software y los servicios asociados, además de algunos otros temas que pueden ayudarlo cuando usa Personal Capital. 

Otra opción útil para ponerse en contacto es una herramienta de chat, que aparece en la esquina inferior derecha de la página en la edición del navegador. La función de problemas conocidos que se encuentra en el centro de soporte es una excelente herramienta para ahorrar tiempo que señala cualquier problema actual que pueda estar afectando el servicio.

El soporte para los servicios de Capital Personal incluye un impresionante centro de ayuda (Crédito de la imagen: Capital Personal)

Veredicto final

Personal Capital se vende a sí mismo como la forma inteligente de rastrear y administrar sus finanzas personales y eso es esencialmente justo en el dinero. Tener la capacidad de mostrar todas sus cuentas, fondos de jubilación e inversiones también dentro de los límites de un sitio web y una combinación de aplicaciones lo hace enormemente útil. 

Los accesorios incorporados, como el Plan de retiro y las herramientas interactivas de flujo de efectivo, son complementos prácticos. Mientras tanto, el atractivo adicional se obtiene al contar con asesores reales para hablar sobre las cosas si tiene un buen conocimiento de sus finanzas pero no está muy seguro de qué hacer a continuación. 

De acuerdo, tendrá que pagar por el asesoramiento adicional, pero Personal Capital lo pone en funcionamiento incluso si acaba de comenzar investigando la aplicación gratuita.

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